30 juillet 2021

Avis et test de iBanFirst

Fondée en 2013, iBanFirst est une société qui permet aux entreprises d’effectuer des transactions en devises étrangères en s’appuyant sur les cours des devises en temps réel.

Durant l’été 2020, la jeune Fintech, qui compte 4000 entreprises clientes, a levé 21 millions d’euros pour poursuivre sa grande évolution. iBanFirst affiche l’objectif de mettre fin aux taux de change coûteux, particulièrement ceux mis en place par les banques traditionnelles.

À quels types d’entreprises s’adresse iBanFirst ?

iBanFirst s’adresse aux entreprises (relativement grandes) qui traitent à l’international. Ce sont ce type d’entreprise qui bénéficieront d’un prix vraiment compétitif avec iBanFirst.

Professions libérales, indépendants, artisans, commerçants ou petites entreprises qui ne traitent qu’avec la France auront intérêt à se tourner vers un autre fournisseur de compte professionnel.

Quelles sont les fonctionnalités de iBanFirst ?

Ibanfirst offre plusieurs services et fonctionnalités pour ses utilisateurs :

L’application de iBanFirst

Toute la gestion du compte iBanFirst se fait depuis la plateforme en ligne, également disponible via une application iOS et Android.

Depuis l’application, vous avez la possibilité :

– Effectuer et suivre les opérations
– Ajouter un compte
– Modifier certains paramètres du compte
– Télécharger les relevés de transactions et de comptes
– Éditer un RIB
– Synchroniser un ou plusieurs comptes bancaires externes

Transactions internationales

C’est sans aucun doute le cœur de métier d’iBanFirst, et sa principale force. La finTech vous offre la possibilité d’effectuer des virements en Euros, mais aussi dans plus de 30 autres devises, rapidement et facilement.
A chaque transaction, vous êtes informé du taux de change et des frais appliqués. Celles-ci varient en fonction de l’horaire choisie pour le transfert :

– Instantané entre les comptes iBanFirst
– Express : moins d’une heure
– Priorité : 24h en SEPA ou SWIFT
– Standard : 48h en SEPA ou SWIFT
– Économie : 3 jours

La particularité du service d’iBanFirst est qu’il ne facture pas de commissions sur les transferts multidevises. Il est rémunéré par la différence entre le taux réel du marché et le taux client (défini à l’ouverture).

Vous pouvez faire des virements avec un montant précis et retracer l’évolution des taux de change instantanément. IBanFirst a également mis en place une assurance contre les fluctuations des taux de change, grâce à des options de paiement avec change à terme. Vous avez ainsi plus de contrôle sur les montants de vos opérations et une parfaite vision à moyen terme des conséquences sur votre trésorerie.

Enfin, iBanFirst met en place la personnalisation des IBAN en indiquant le nom de votre entreprise au sein du code IBAN.

Quelle est la tarification de iBanFirst ?

iBanFirst affirme proposer une tarification transparente et sans frais cachés. L’ouverture, le maintien d’un compte et la fermeture sont gratuits, à condition d’effectuer un versement minimum de 100 000 euros par an.

Les frais supplémentaires sont les suivants :

– 0,50 € pour chaque virement sortant
– une fourchette de 5 à 24 € pour les virements en devise étrangère
– les transferts sont gratuits entre les comptes iBanFirst

Dans le cas où vous n’avez pas le montant minimum de paiement de 100 000 €, le compte bancaire iBanFirst sera de :

– 50 € par an pour les frais de tenue de compte
– 0,2 % de frais de transaction sur les paiements entrants sans change
– 0,50 €/virement SEPA sortant

La Fintech vous assure des économies d’au moins 50 % sur vos opérations internationales. Elle propose en outre, un outil sur son site internet pour comparer les montants facturés, par rapport aux services des banques traditionnelles.

La formule iBanStart, pour les entreprises domiciliées en France, qui veulent effectuer un dépôt de capital, coûte 150 €. Il comprend le certificat de dépôt de capital (100 €) et la mise en place du compte professionnel iBanFirst (50 €).

Quels sont les avantages et les inconvénients de iBanFirst ?

Voici les avantages et les inconvénients de iBanFirst :

Quels sont les avantages de iBanFirst  ?

• Compte 100% en ligne et gratuit (sous conditions)
• Frais transparents
• Dépôt de capital possible


Quels sont les inconvénients de iBanFirst  ?

• Moyens de paiement physiques limités
• Offre réservée aux entreprises

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